匯添富風險管理理念

■完善的風險管理體系是公司長期穩(wěn)健發(fā)展的基石。
■風險管理應貫穿于投資管理和經營活動的全過程。
■風險管理的核心是風險管理制度的有效執(zhí)行。

匯添富風險管理體系

公司將經營管理中的主要風險劃分為投資風險、合規(guī)風險、營運風險和道德風險四大類，其中，投資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險等。針對上述各類風險，公司建立了一套完整的風險管理體系。

風險管理原則

公司風險管理體系的構建遵循以下六項基本原則：

■營造良好的風險管理文化和內部控制環(huán)境，使風險意識貫穿到每位員工、各個崗位和經營管理的各個環(huán)節(jié)。
■建立完善的風險管理組織體系，切實保證風險管理部門的獨立性和權威性，使其有效地發(fā)揮職能作用。
■確保風險管理制度的嚴肅性，保證風險管理制度在投資管理和經營活動過程中得到切實有效的執(zhí)行。
■運用合理有效的風險指標和模型，實現(xiàn)風險事前配置和預警、事中實時監(jiān)控、事后評估和反饋的全程嵌入式投資風險管理模式。
■建立和推進員工職業(yè)守則教育和專業(yè)培訓體系，確保員工具備良好的職業(yè)操守和充分的職業(yè)勝任能力。
■建立風險事件學習機制，認真剖析各類風險事件，汲取經驗和教訓，不斷完善風險管理體系。

風險管理組織架構

公司建立了董事會、經營管理層、風險管理部門、各職能部門四級風險管理組織架構，并明確了相應的風險管理職能。

董事會對公司風險管理負有最終責任，董事會下設風險管理委員會與督察長。風險管理委員會主要負責審核和指導公司的風險管理政策，對公司的整體風險水平、風險控制措施的實施情況進行評價。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，監(jiān)督檢查受托資產和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。

經營管理層負責風險管理政策、風險控制措施的制定和落實，經營管理層下設風險控制委員會。風險控制委員會主要負責審議風險管理制度和流程，處置重大風險事件，促進風險管理文化的形成。

產品與金融工程部、稽核監(jiān)察部是風險管理的職能部門。產品與金融工程部負責投資組合市場風險、信用風險、流動性風險等的管理�；吮O(jiān)察部負責合規(guī)風險、營運風險、道德風險等的管理。

各職能部門負責從經營管理的各業(yè)務環(huán)節(jié)上貫徹落實風險管理措施，執(zhí)行風險識別、風險測量、風險控制、風險評價和風險報告等風險管理程序，并持續(xù)完善相應的內部控制制度和流程。

風險管理內容

公司的風險管理包括風險識別、風險測量、風險控制、風險評價、風險報告等內容。

■ 風險識別是指對現(xiàn)實以及潛在的各種風險加以判斷、歸類和鑒定風性質的過程。
■風險測量是指估計和預測風險發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據這兩個因素的結合來衡量風險大小的程度。
■風險控制是指采取相應的措施，監(jiān)控和防止各種風險的發(fā)生，實現(xiàn)以合理的成本在最大限度內防范風險和減輕損失。
■風險評價是指分析風險識別、風險測量和風險控制的執(zhí)行情況和運行效果的過程。
■風險報告是指將風險事件及處置、風險評價情況以一定程序進行報告的過程。

匯添富全程嵌入式的投資風險管理體系

公司對投資風險實行事前配置與預警、事中監(jiān)控和事后評估與反饋的“全程嵌入式風險管理”，實現(xiàn)市場風險、流動性風險、信用風險等風險的識別、衡量和控制，將風險管理嵌入整個投資過程。

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