投資者教育

理性投資，長(zhǎng)期投資

百問百答（LOF基金篇）

2012-03-08

122.問：上市開放式基金在深交所的證券代碼和簡(jiǎn)稱如何確定？

答：上市開放式基金的證券代碼及簡(jiǎn)稱的編制遵循深交所《開放式基金代碼及簡(jiǎn)稱編制規(guī)則》�；鸫a均由六位阿拉伯?dāng)?shù)字組成，前兩位數(shù)字用“16”或“15”標(biāo)識(shí)，中間兩位數(shù)字為中國(guó)證監(jiān)會(huì)信息中心統(tǒng)一規(guī)定的基金管理公司代碼gg，后兩位數(shù)字為基金管理公司開放式基金的發(fā)行順序號(hào)xx。具體表示為“16ggxx”。基金簡(jiǎn)稱由4個(gè)漢字字符串或長(zhǎng)度不超過(guò)4個(gè)漢字的字符串構(gòu)成。字符串的前兩位必須為漢字，代表基金管理公司的名稱。無(wú)論是在深交所，還是在基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)辦理上市開放式基金業(yè)務(wù)，使用相同的基金代碼及簡(jiǎn)稱。

123.問：如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應(yīng)注意什么事項(xiàng)？

答：投資者可能有多個(gè)深圳證券賬戶，譬如，同時(shí)持有1個(gè)A股賬戶和1個(gè)證券投資基金賬戶；或者同時(shí)持有多個(gè)A股賬戶。在此情況下，投資者須注意：（1）只能選擇其中1個(gè)深圳證券賬戶注冊(cè)成為深圳開放式基金賬戶，而不能注冊(cè)多個(gè)深圳開放式基金賬戶。（2）如果投資者選擇X證券賬戶注冊(cè)生成98X(X證券帳戶號(hào)前加98)開放式基金賬戶，日后可以通過(guò)辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記完成上市開放式基金份額在X賬戶與98X賬戶之間轉(zhuǎn)移，但其他深圳證券賬戶與98X賬戶之間則不能進(jìn)行上述基金份額的轉(zhuǎn)移。因此，為便于日后操作，投資者最好只選擇1個(gè)深圳證券賬戶用于認(rèn)購(gòu)或買入上市開放式基金，并用該賬戶注冊(cè)為深圳開放式基金賬戶。對(duì)于通過(guò)基金管理人或其代銷機(jī)構(gòu)配發(fā)深圳證券投資基金賬戶的投資者，為了便于日后辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記，最好也只使用配發(fā)的深圳證券投資基金賬戶認(rèn)購(gòu)和買入上市開放式基金。

124.問：上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者如何認(rèn)購(gòu)基金？

答：上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者有兩種認(rèn)購(gòu)方式：

（1）投資者可在深交所交易日，使用深圳證券賬戶通過(guò)具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券公司下屬證券營(yíng)業(yè)部上網(wǎng)認(rèn)購(gòu)基金份額。不可撤單，可多次申報(bào)，每次申報(bào)的認(rèn)購(gòu)份額必須為1000份或1000份的整數(shù)倍，且不超過(guò)99,999,000份基金單位。

（2）投資者還可用其在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司開立的深圳開放式基金帳戶通過(guò)基金管理人或銀行等代銷機(jī)構(gòu)（具體代銷機(jī)構(gòu)名單參見各基金管理人公告的《基金招募說(shuō)明書》）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)基金份額，不可撤單，可多次認(rèn)購(gòu)。

125.問：上市開放式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格和費(fèi)用如何確定？

答：上市開放式基金在募集時(shí)，通過(guò)基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)的價(jià)格與通過(guò)深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的價(jià)格一致。下面分別說(shuō)明兩種發(fā)售渠道的認(rèn)購(gòu)價(jià)格和費(fèi)用如何確定：

（1）投資者通過(guò)深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)基金，必須按照份額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，即投資者的認(rèn)購(gòu)申報(bào)以份額為單位。深交所掛牌價(jià)格為基金面值1元，投資者需繳納的認(rèn)購(gòu)金額及費(fèi)用的計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)金額＝（1＋券商傭金比率）×認(rèn)購(gòu)份額；券商傭金＝券商傭金比率×認(rèn)購(gòu)份額；其中，券商可按照《基金招募說(shuō)明書》中約定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率設(shè)定投資者認(rèn)購(gòu)的傭金比率。例:某投資者認(rèn)購(gòu)1萬(wàn)份基金單位，假設(shè)券商設(shè)定的傭金比率為1％，則投資者應(yīng)交納的認(rèn)購(gòu)金額及券商收取的傭金為：認(rèn)購(gòu)金額＝（1＋1％）×10000＝10100元；券商傭金＝1％×10000＝100元；

（2）投資者通過(guò)基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)基金，必須按照金額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，即投資者的認(rèn)購(gòu)申報(bào)以元為單位。基金按面值1元發(fā)售，投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)及可得到的認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)＝認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率；認(rèn)購(gòu)份額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）；其中，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率由基金管理人在《基金招募說(shuō)明書》中約定。例：某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，則其認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)及可得到的認(rèn)購(gòu)份額為：認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)＝10000/（1＋1％）×1％＝99.01元；認(rèn)購(gòu)份額＝10000/（1+1％）＝9900.99份

126.問：上市開放式基金封閉期結(jié)束后，投資者如何交易？

答：開放式基金一般成立后均有一個(gè)不超過(guò)三個(gè)月的封閉期，在封閉期結(jié)束后，投資者有兩種交易方式：（1）基金開放后，投資者可通過(guò)基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以當(dāng)日收市的基金份額凈值申購(gòu)、贖回基金份額；（2）基金在深交所上市后，投資者可通過(guò)深交所各會(huì)員單位證券營(yíng)業(yè)部以交易系統(tǒng)撮合成交價(jià)買賣基金份額，會(huì)員參與上市開放式基金交易不受開放式基金代銷資格限制。

127.問：如何確定上市開放式基金上市首日開盤參考價(jià)？

答：基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日之前一交易日的基金份額凈值（四舍五入至價(jià)格最小變動(dòng)單位）。

128.問：投資者交易上市開放式基金的費(fèi)用有哪些？

答：投資者通過(guò)深交所交易系統(tǒng)買賣上市開放式基金需繳納交易傭金。交易傭金的收取標(biāo)準(zhǔn)與封閉式基金相同。投資者通過(guò)深交所股票交易系統(tǒng)、基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)、贖回上市開放式基金需繳納申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。申購(gòu)和贖回費(fèi)率由基金管理人在《基金招募說(shuō)明書》中約定。

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