投資者教育

理性投資，長期投資

百問百答（轉(zhuǎn)換篇）

2012-03-08

72.問：什么是基金轉(zhuǎn)換？

答：轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。即投資者賣出一只基金的同時(shí)，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。基金轉(zhuǎn)換一般只能是同一家基金公司同注冊系統(tǒng)的各基金之間轉(zhuǎn)換。不同基金公司的基金之間一般不能轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金

份額數(shù)量×申請日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×（1-轉(zhuǎn)換費(fèi)率)／申請日轉(zhuǎn)入基金份額凈值。

73.問：基金之間轉(zhuǎn)換的費(fèi)用如何收�。�

答：一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用低于贖回再申購所花費(fèi)的費(fèi)用，甚至不收,當(dāng)然，具體情況要視各基金公司而定。如果是按申購費(fèi)差額來收取轉(zhuǎn)換費(fèi)的話，投資者需要注意的是貨幣基金的轉(zhuǎn)換。

74.問：如何辦理基金轉(zhuǎn)換？

答：投資者可在開放日的交易時(shí)間段內(nèi)，帶上身份證、基金賬戶卡和銀行卡到能辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理該業(yè)務(wù)。在T+2個(gè)工作日可到受理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)查詢成交情況。（目前直銷代銷渠道交易方式較多，可以咨詢相關(guān)機(jī)構(gòu)其他具體辦理方式）

75.問：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)能為投資者帶來哪些好處？

答：（1）當(dāng)證券市場發(fā)生較大變化的時(shí)候，投資者通過不同風(fēng)險(xiǎn)度的基金之間的轉(zhuǎn)換，可規(guī)避因市場波動(dòng)帶來的投資風(fēng)險(xiǎn)。（2）當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，可變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。（3）通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種絕大多數(shù)情況下比正常的贖回再申購業(yè)務(wù)享有較大幅度的費(fèi)用優(yōu)惠。（4）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)能夠簡化手續(xù)節(jié)省大量時(shí)間。

76.問：基金轉(zhuǎn)換可否跨代理銷售機(jī)構(gòu)申請？

答：不可以�；疝D(zhuǎn)換只能在同一代理銷售機(jī)構(gòu)辦理，且該銷售機(jī)構(gòu)須同時(shí)代理擬轉(zhuǎn)出基金及擬轉(zhuǎn)入基金的銷售。

77.問：基金轉(zhuǎn)換是按份額，還是金額來進(jìn)行申請？

答：基金轉(zhuǎn)換時(shí)必須以基金份額為單位進(jìn)行申請。

78.問：轉(zhuǎn)換費(fèi)的計(jì)算是否采用單筆計(jì)算法？

答：轉(zhuǎn)換費(fèi)計(jì)算采用單筆計(jì)算法。投資者在T日多次轉(zhuǎn)換的，單筆計(jì)算轉(zhuǎn)換費(fèi)，不按照轉(zhuǎn)換的總份額計(jì)算其轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

79.問：基金轉(zhuǎn)換后持有時(shí)間是否重新計(jì)算？

答：基金份額在轉(zhuǎn)換后，持有時(shí)間將重新計(jì)算。

80.問：基金轉(zhuǎn)換時(shí)采取什么定價(jià)方法來確定轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入份額凈值？

答：基金轉(zhuǎn)換采取“未知價(jià)法”，即基金的轉(zhuǎn)換價(jià)格以轉(zhuǎn)換申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的份額資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

81.問：基金轉(zhuǎn)換時(shí)必須處于可申購狀態(tài)嗎？

答：投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。

82.問：基金轉(zhuǎn)換時(shí)對單筆申請份額是否有限額規(guī)定？

答：基金份額持有人可將其所持任一開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成任何其他開放式基金的基金份額，并對單筆轉(zhuǎn)出最低申請份額有明確規(guī)定。具體以各家基金公司規(guī)定為準(zhǔn)。

83.問：什么是順延轉(zhuǎn)換？什么是非順延轉(zhuǎn)換？

答：發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)；在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認(rèn)的情況下，選擇順延轉(zhuǎn)換的投資者的未確認(rèn)轉(zhuǎn)出申請將予以順延，選擇非順延轉(zhuǎn)換的投資者的未確認(rèn)轉(zhuǎn)出申請將不予以順延。

84.問：當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)應(yīng)做如何處理？

答：單個(gè)開放日基金凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請份額之和超出上一開放日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)；在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請將不予以順延。

85.問：什么情況下進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換比較合適？

答：基金是中長期的投資品種，而且有些轉(zhuǎn)換是有相應(yīng)成本存在，因此不適宜進(jìn)行頻繁地轉(zhuǎn)換或者申購贖回。一般來說，如果您覺得您所持有的基金已經(jīng)不能滿足您的收益率需求，或者您已經(jīng)不能承受基金的風(fēng)險(xiǎn)，或者您對基金所投資的品種并不看好，以上情況都可以進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換。

86.問：什么是基金轉(zhuǎn)換的申購補(bǔ)差費(fèi)？

答：對于兩只前收費(fèi)基金之間的轉(zhuǎn)換，按照轉(zhuǎn)出金額分別計(jì)算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)，由申購費(fèi)率低的基金轉(zhuǎn)到申購費(fèi)率高的基金時(shí)，收取申購費(fèi)差價(jià)；由申購費(fèi)率高的基金轉(zhuǎn)到申購費(fèi)率低的基金時(shí)，不收取差價(jià)。假設(shè)將基金A轉(zhuǎn)換成基金B，而基金A的申購費(fèi)是1%，基金B的申購費(fèi)是1.5%，所以如果將A轉(zhuǎn)換成B則需要補(bǔ)足0.5%的費(fèi)率差額。一般后端收費(fèi)模式?jīng)]有轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

87.問：如何確認(rèn)轉(zhuǎn)換是否成功？

答：投資者T日申請基金轉(zhuǎn)換成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)將在T＋1工作日為投資者辦理減少轉(zhuǎn)出基金份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)。一般情況下，投資者自T＋2工作日起有權(quán)贖回轉(zhuǎn)入部分的基金份額。

88.問：基金轉(zhuǎn)換是否有費(fèi)率優(yōu)惠？

答：基金轉(zhuǎn)換一般沒有費(fèi)率優(yōu)惠，但是目前基金公司網(wǎng)上直銷貨幣基金轉(zhuǎn)非貨幣基金可能會有費(fèi)率優(yōu)惠，具體可以咨詢基金公司客服。

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